Einmal und nie wieder?
“Wenn ich einmal alles auf Vordermann gebracht habe, brauche ich doch gar keinen Berater mehr.”
Einfache Antwort: Falsch!
Als dein Finanz- und Versicherungsmakler begleite ich dich durch die unterschiedlichen Phasen und Ereignisse deines Lebens. Ganzheitliche Beratung bedeutet für mich, dass ich dich nicht nur bei einer einzigen Entscheidung unterstütze, sondern dir langfristig zur Seite stehe. Denn das Leben verändert sich, und oft brauchst du dabei eine Finanz- und Versicherungsstrategie, die sich flexibel anpassen lässt.
Was bedeutet „ganzheitliche Beratung“?
Ganzheitliche Beratung heißt, dass ich den Überblick über deine gesamte finanzielle Situation behalte und all deine Versicherungen und Vorsorgemaßnahmen im Blick habe. Ich nehme mir die Zeit, um deine aktuellen und zukünftigen Bedürfnisse zu verstehen und darauf abzustimmen. Dabei denke ich an deine berufliche und private Entwicklung und sorge dafür, dass deine Absicherung und Finanzen stets optimal auf deine Lebenslage passen. Ob Beruf, Familie, Eigentum oder Altersvorsorge – alle Bereiche greifen ineinander und wirken sich aufeinander aus. Eine isolierte Betrachtung einzelner Produkte bringt langfristig oft nicht den gewünschten Erfolg. Deshalb setze ich auf ein ganzheitliches Konzept, das sich mit dir weiterentwickelt.
Warum ist das sinnvoll?
Das Leben ist selten planbar, aber es gibt Ereignisse, auf die du vorbereitet sein solltest. Eine solche Begleitung kann besonders wertvoll sein, wenn sich in deinem Leben größere Veränderungen ankündigen. Hier einige Beispiele, bei denen eine ganzheitliche Beratung von Vorteil ist:
Berufseinstieg oder Karrierewechsel: Wenn du ins Berufsleben startest oder die Karriereleiter erklimmst, ändern sich auch deine finanziellen Ziele und Absicherungsbedarfe. Eine umfassende Beratung stellt sicher, dass du für den Ernstfall, wie eine Berufsunfähigkeit, abgesichert bist, und dass deine Altersvorsorge schon in jungen Jahren solide aufgebaut wird.
Familiengründung: Eine Familie zu gründen ist ein besonderer Moment im Leben, und der Bedarf an Absicherung wächst – nicht nur für dich, sondern auch für deine Liebsten. Es wird wichtig, dass du für die Absicherung deiner Familie, für Vorsorge und Sicherheit sorgst.
Hauskauf und Eigenheim: Ein Ansprechpartner, der unabhängig von einzelnen Banken mit dir über eine Finanzierungsstrategie sprechen kann, ist von großem Vorteil. Wenn du eine Immobilie erwirbst, verändert sich auch deine finanzielle Situation grundlegend. Eine Beratung, die auch diesen Bereich abdeckt, hilft dir, dich gegen finanzielle Risiken abzusichern, etwa durch passende Hausrat- und Gebäudeversicherungen, und unterstützt dich bei der finanziellen Planung für den Eigentumserwerb.
Altersvorsorge: Dein Lebensstandard im Alter hängt wesentlich davon ab, welche Vorsorgemaßnahmen du frühzeitig triffst. Durch eine ganzheitliche Beratung kann ich dir zeigen, wie sich deine aktuellen Vorsorgemaßnahmen im Gesamtbild auswirken und ob Anpassungen nötig sind, um im Alter sicher und sorgenfrei leben zu können. Die Strategie wird parallel zu deinem beruflichen Weg angepasst.
Unvorhergesehene Ereignisse: Auch plötzliche Wendungen im Leben wie eine längere Krankheit, ein Jobverlust oder andere Schicksalsschläge erfordern eine stabile finanzielle Basis und Absicherung. In solchen Fällen ist es hilfreich, einen Makler an deiner Seite zu wissen, der dich schon kennt und schnell auf deine Situation reagieren kann.
Warum ich mit Vollmandat arbeite
Wie in jeder Branche gibt es auch im Finanz- und Versicherungswesen Bereiche, die wirtschaftlich weniger attraktiv sind. Kleine Margen stellen für jeden Unternehmer eine Herausforderung dar – besonders, wenn sie mit einem hohen Arbeitsaufwand verbunden sind, der den Ertrag nicht rechtfertigt.
Als verantwortungsvoller Unternehmer habe ich mich daher bewusst dazu entschieden, ausschließlich sogenannte Vollmandate anzunehmen. Das bedeutet, dass ich die Finanz- und Versicherungssituation meiner Mandanten ganzheitlich und umfassend betreue.
Die Vorteile eines Vollmandats
- Ein zentraler Ansprechpartner: Du hast für alle Fragen und Themen einen vertrauensvollen Berater, der deine gesamte Situation kennt.
- Effizienz und Übersichtlichkeit: Eine ganzheitliche Betreuung ermöglicht es, Synergien zu nutzen und optimale Lösungen für deine individuelle Lebenslage zu finden.
- Nachhaltigkeit und Qualität: Eine umfassende Betreuung schafft die Grundlage für eine langfristige und qualitativ hochwertige Zusammenarbeit.
Einzelanfragen zu spezifischen Themen wie E‑Scooter-Versicherungen, Auslandsreisekrankenversicherungen oder Kraftfahrzeugversicherungen nehme ich grundsätzlich nicht an. Diese Themen gehören nicht zu meinem Beratungsangebot für Nicht-Mandanten.
In Ausnahmefällen und nach Absprache biete ich Einzelberatungen zu spezifischen Themen an – vor allem bei wichtigen Kernbereichen wie Berufsunfähigkeitsversicherung, Krankenversicherung oder Finanzierung. Diese Ausnahmen sind jedoch selten, da die meisten meiner Mandanten die Vorteile einer ganzheitlichen Betreuung schätzen und bevorzugen.
Dein Begleiter für alle Lebensphasen
Mit einer ganzheitlichen Beratung stehe ich dir in allen Lebenslagen zur Seite, so dass du dich um Veränderungen keine Sorgen machen musst. Ich kümmere mich darum, dass deine Finanz- und Versicherungsstrategie immer auf dem neuesten Stand bleibt. Ganz gleich, welche Ziele oder Herausforderungen auf dich zukommen – mit einem umfassenden Beratungskonzept kannst du sicher sein, dass du und deine Familie gut abgesichert sind.
Lass uns gemeinsam deine Absicherung so gestalten, dass sie zu deinem Leben passt – heute, morgen und in der Zukunft.
So geht es los: Kennenlernen
Ob wir zusammenpassen und ich dir helfen kann, kann ich jetzt nicht sagen. Schließlich kennen wir uns noch gar nicht.
Um festzustellen, wo du genau stehst und was du in der heutigen Lage benötigst, sollten wir uns in einem Kennenlerntermin einmal ansehen, was du dir vorstellst. Danach kann ich dir sagen ob und wie ich dir helfen kann.
Dabei können natürlich aktuelle Themen und Gedanken im Vordergrund stehen. Die meisten Mandanten kommen mit einem akuten Anliegen zu mir.