Unab­hängig ist ein Berater, wenn er nicht für einen Produk­t­her­steller arbeitet, dessen Produkte er verkaufen muss. Ich bin bei der IHK als freier Versi­che­rungs­makler regis­triert. Das bedeutet, dass ich gemäß BGH “treu­hän­de­ri­scher Sach­walter” meiner Mandanten bin. Ich bin also gesetz­lich verpflichtet, Dir für Deine Situa­tion und Deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greife ich auf so gut wie den kompletten Finanz- und Versi­che­rungs­markt zurück. Das bedeutet für mich Unabhängigkeit.

Für die Vermitt­lung und vor allem auch für die Betreuung Deiner Verträge erhalte ich als Makler von den Gesell­schaften eine soge­nannte Cour­tage. Es gibt Stimmen, die zu diesem Punkt behaupten, dass das die Unab­hän­gig­keit in Frage stellt. Das halte ich für Unsinn. Mal abge­sehen davon, dass eine Bera­tung und Betreuung in irgend­einer Form auch bezahlt werden muss, ist es aber natür­lich auch möglich, dass soge­nannte provi­si­ons­freie Netto­ta­rife von mir vermit­telt werden. Du zahlt in dem Fall dann ein Vermittlungshonorar.

Mein Herz, Wohn­sitz und Büro sind in Dort­mund; aller­dings ermög­li­chen moderne Medien wie Webkon­fe­renzen auch Online­be­ra­tungen mit Mandanten, die aus dem gesamten Bundes­ge­biet kommen. Ich arbeite ausschließ­lich digital, dadurch können wir auch Unter­lagen digital signieren und müssen uns nicht persön­lich treffen. 

Der Groß­teil meiner Arbeit wird finan­ziert durch die Cour­tage, die ich von den Produkt­ge­sell­schaften erhalte, bei denen Du Finanz-Verträge hast oder abschließt. Alter­nativ kannst Du mich auch per Honorar direkt bezahlen.

Darüber hinaus gibt es Service­pa­kete oder Mitglied­schaften, die Dir noch zahl­reiche weitere Vorteile sichern, die über die “normale” Arbeit eines Vermitt­lers hinaus­gehen. Im Durch­schnitt erzielen meine Mandanten einen Vorteil von mehreren Tausend Euro in den nächsten Jahren. Eine typi­sches Service­paket kostet 95€ pro Jahr.

Das ist eines der größten Vorur­teile. Natür­lich NICHT! Als Versi­che­rungs­makler prüfe ich Deine bestehenden Verträge darauf, ob Sie zu Deinem Risiko und Deinen Vorstel­lungen passen. Falls alles gut ist, bleiben sie natür­lich bestehen und können in meine Betreuung über­tragen werden. Ich bin dann auch für diese Verträge Dein Ansprech­partner und betreue Dich, auch wenn die Versi­che­rung nicht bei mir abge­schlossen wurde.

In der Bera­tung wirst du ausschließ­lich mit mir zu tun haben. 

Meine Assis­tenz arbeitet im Hinter­grund mit und hat mit dir Kontakt, wenn es um Service und Abwick­lung geht.

Ich bin bundes­weit sehr gut mit anderen vernetzt, darunter neben Fach­mak­lern auch Rechts­an­wälte, Steu­er­be­rater, Notare, und viele mehr. Bei Spezi­al­themen arbeite ich mit Spezia­listen zusammen, die bestimmte Fach­ge­biete ausschließ­lich und damit besser als ich machen. Ich bin aber in der Regel anwe­send und begleite die Termine.

Sehr gute Frage!

Was ich nicht mache:

Mich verstellen, verdrehen und verbiegen.
Menschen, mit denen ich arbeite passen zu mir. D.h. wir verstehen uns gut und haben Spaß, uns zu unter­halten. So macht mir die Arbeit erst Spaß und auch Dir sollte das bei einem Berater wichtig sein.
Ich mache keine Schuld­ner­be­ra­tung! Manchmal kommt es vor, dass ein Finanz­be­rater mit einem Schuld­ner­be­rater verwech­selt wird. Meine Mandanten haben geord­nete Vermö­gens­ver­hält­nisse und lassen sich unge­fähr in der “geho­benen Mittel­schicht” einglie­dern. (Auch wenn sich das komisch anhört.)
Ich disku­tiere nicht ewig herum. Wenn Du einen Berater suchst, nur um Stunden, Tage, Wochen zu disku­tieren und nicht umzu­setzen, dann bin ich nicht der rich­tige für Dich. Achtung! Das heißt nicht, dass ich nicht auch ausgie­bige Gespräche und Fragen mag. Die gehören dazu. Manche Menschen aber versu­chen immer zu beweisen, dass sie schlauer als alle Berater sind. Die arbeiten dann aber nicht mit mir zusammen.

Ganz einfach:

Du verein­barst mit mir einen kosten­losen Kennen­lern­termin. Dort schauen wir, was Deine Ziel­set­zung ist und ob die Chemie passt. Falls es passt, fangen wir mit dem ersten Schritt an: der Analyse der aktu­ellen Situation.