Hey, ich bin der Lehnen. Karsten Lehnen aus Dortmund - unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler. In meinem Blog schreibe ich zu Finanzthemen und manchmal auch zu anderen Dingen, die ich für interessant halte. Auf Facebook, Instagram und Youtube veröffentliche ich regelmäßig Videos.

Wie würde sich das anfühlen, wenn Du beim Arzt sitzen würdest und er das letzte mal im Studium vor 20 Jahren etwas über den Stand der Medizin gelernt hat?

Als Finanz­be­rater und Ver­si­che­rungs­makler müssen wir uns regel­mäßig wei­ter­bilden (ebenso wie z.B. Ärzte). Der Gesetz­geber ver­langt im Rahmen der euro­päi­schen Richt­linie “IDD” (Insurance Dis­tri­bu­tion Direc­tive) nach­weis­bare Wei­ter­bil­dungs­zeiten von 15 Stunden.

Ich möchte über­haupt nicht prahlen, sondern Dich als Ver­brau­cher sen­si­bi­li­sieren für das Thema Aktua­lität des Fach­wis­sens und Wissen über die Trends am Markt. Im ersten Quartal alleine habe ich über 21 Stunden Fort­bil­dung mit­ge­macht. Ob Semi­nare, Work­shops, Webi­nare etc. — all das mache ich, um immer auf dem neusten Stand zu sein für meine Man­danten. Der Finanz­markt ist immer in Bewe­gung. Damit meine ich nicht das täg­liche Bör­sen­ge­schehen — das kann man getrost wei­test­ge­hend igno­rieren, wenn man lang­fristig anlegt und berät. Ich meine Pro­dukt­ent­wick­lungen, digi­ta­li­sierte Pro­zesse und Arbeits­weisen, die die Zusam­men­ar­beit erleich­tern.

Du soll­test bei der Auswahl Deines Bera­ters darauf achten, dass er nicht nur erfahren, sondern auch aktuell ist. Ich kenne leider viele Ver­si­che­rungs­makler und Finanz­be­rater, die schon seit Jahren, teil­weise Jahr­zehnten immer das gleiche beraten und ver­mit­teln. Das kann nicht in Deinem Sinne sein.

Unter­halte Dich mit Deinem Berater, frage ihn, wie er sich wei­ter­bildet und welche aktu­ellen Trends er vor Augen hat. Dadurch gewinnst Du ein Gefühl dafür, welche Men­ta­lität hinter Deinem Finanz­be­rater steckt. Aus­sagen wie “Das machen wir schon seit 20 Jahren so. Den ganzen neu­mo­di­schen Schnick­schnack braucht man nicht.” sollten ein Warn­si­gnal für Dich sein. Es ist nicht alles nötig und sinn­voll, was neu ent­wi­ckelt wird. Es gibt aber auch zahl­reiche neue Chancen, die sich für meine Man­danten dadurch ergeben, dass neue Pro­dukte ent­wi­ckelt werden, Bedin­gungen ver­bes­sert werden, Gesetze und z.B. För­de­rungen sich ändern.

Ver­suche, einen Berater zu finden, der zu Dir passt. Ich z.B. arbeite nur mit Man­danten zusammen, mit denen ich mich ver­stehe. So macht die Zusam­men­ar­beit erst Spaß — und das sollte sie doch, oder?